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Pergunte ao seu banco em português — e receba a resposta do seu extrato.
Liguei minhas contas no Claude com uma conexão somente leitura e passei a perguntar “quanto saiu este mês e pra onde foi?”. Estou te entregando os prompts que uso — sem planilha, sem código e sem mexer em um centavo.
- ·15 prompts prontos pra copiar e colar
- ·Passo a passo da conexão + checklist de segurança
- ·Somente leitura: não paga, não transfere, não investe
o que dá pra enxergar
Seu dinheiro não some. Ele está espalhado em quatro aplicativos.
o que tem dentro
Seis peças pra sair do zero hoje.
01
15 prompts prontos
Diagnóstico, fluxo de caixa, categorias, receitas, recorrências, projeção, alertas e pauta da reunião com o contador.
02
O passo a passo da conexão
Como ligar o conector bancário no Claude, o que ele pede de permissão e como revogar quando quiser.
03
Checklist de segurança
O que conferir ANTES de conectar: token tratado como senha, só contas suas, consentimento com validade.
04
As perguntas da rotina
5 perguntas pra fazer toda semana e 5 pro fechamento do mês — as que mudam decisão, não as que enfeitam relatório.
05
Modelo de diagnóstico
Um formato de uma página pra IA preencher: resultado, top 5 gastos, o que mudou, alertas e fôlego de caixa.
06
Glossário sem tecniquês
Open Finance, MCP, consentimento, transferência interna, fôlego de caixa — explicados em português de dono.
como funciona
Três passos. Nenhum deles é programar.
Você conecta o banco
Pelo Open Finance, o sistema oficial do Banco Central. Você autentica no app do próprio banco e define a validade.
Você pergunta em português
“Quanto entrou e saiu em agosto, e pra onde foi?” A IA lê o extrato e responde com a conta na mão.
Você carimba o que só você sabe
Ela pergunta quem é cada recebedor que você conhece. Cada resposta vira dicionário e o mês seguinte sai quase sozinho.
No meu caso, 88% das saídas sem nome ganharam nome em poucas sessões.
É o meu número, no meu negócio — não é média de mercado nem promessa pro seu. O que mudou de verdade foi a frase: saí de “perdi R$ 200 mil” para “o caixa operacional queimou X, e Y virou redução de dívida”. Isso muda decisão. E o trabalho manual continua existindo: a IA pergunta quem é cada recebedor, e só você sabe responder.
o que isso não é
Leitura, não movimentação. E não substitui seu contador.
A conexão é somente leitura: não existe função de PIX, transferência, pagamento ou investimento. Zero risco de “a IA mexer no meu dinheiro”.
O consentimento é do Open Finance, regulado pelo Banco Central: você autoriza no app do próprio banco, com prazo, e revoga quando quiser.
A IA erra e classifica coisa errada até você corrigir. Confira número importante antes de decidir — o material ensina a exigir a “prova dos nove”.
Imposto, enquadramento e obrigação legal se validam com profissional habilitado. Nada aqui é consultoria contábil, financeira ou fiscal.
Nenhuma promessa de economia ou faturamento. É ferramenta de visibilidade: o que você faz com a clareza é com você.
perguntas diretas
Respostas sem rodeio.
A IA pode mexer no meu dinheiro?
Não. O conector é somente leitura por construção: não existe nele função de PIX, transferência, pagamento ou investimento. Ele lê extrato e saldo. Qualquer movimentação continua sendo você, no app do banco.
Preciso saber programar?
Não. Você cola a conexão nas configurações do Claude, autoriza no app do banco e passa a conversar em português. Os prompts do material são pra copiar e colar.
Isso substitui meu contador?
Não, e o material diz isso em letras grandes. A IA organiza e mostra; imposto, enquadramento e obrigação legal se validam com profissional habilitado. O que muda é você chegar na reunião sabendo o que perguntar.
E a segurança dos meus dados?
O consentimento do Open Finance é seu: tem prazo e você revoga no app do banco quando quiser. A URL do conector é credencial — tratar como senha. E os seus extratos passam pela IA durante a análise, então o material traz o checklist do que conferir antes de conectar.
Por que vocês pedem meu WhatsApp?
Porque um dia depois o Cláudio, o agente que ajudou a montar esse material, te chama pra saber se funcionou e destravar o que travou. Se você não quiser, responde “para” e ele encerra na hora.
É gratuito mesmo?
É. E a “pegadinha” declarada: é assim que eu mostro como trabalho. Se fizer sentido, um dia você conhece a Comunidade — sem pressa e sem spam.
Faça uma pergunta ainda hoje.
O material é gratuito, o download é imediato e o primeiro prompt leva dois minutos.